2023年7月,京东在全球科技探索者大会暨京东云峰会上,正式推出“言犀大模型”。不到一年时间,言犀大模型在财富管理领域的落地项目“百晓”正式亮相,目前百晓已经推出的服务包括面向普通投资者的“AI理财顾问”,助力财富运营工作的“AI驾驶舱”,以及面向机构投资者的“言犀解读AI”,陆续服务京东的各种财富管理场景,锚定客户投前、投中、投后阶段的不同痛点,向前端要服务,向后端要效率,深度提升AI时代财富管理客户的投资理财体验。

京小贝AI理财顾问上线,深耕客户投资体验

打开京东金融APP,琳琅满目的金融产品,作为小白用户眼花缭乱,“这么多产品到低买哪个不亏钱”,作为专业资深用户,“追求高回报,怎么能一键找到我想要的产品”,理财师专属顾问键盘不停,但依然陷入“回不完,真的回不完”的困境中,因此,打造自然沟通,重构传统任务式对话模式,智能服务成为用户体验升级的突破口。

面对上述痛点,通用大模型有一定局限。在金融垂类场景中,大模型需要具备更强的专业知识,更灵活的泛化能力,而对于财富管理这样更具体的业务场景,还需要精准识别用户带有明确业务属性的意图,把“提供知识”有效延展到“做好服务”,同时还需要保障用户数据安全。这也是言犀百晓大模型解决的核心问题。

以财富投研的资讯处理场景为例。每天新闻资讯上万条,行业观点分析各有千秋,哪些内容是真正有含金量的?不同内容之间是否可以形成共识机制?言犀百晓AIGC能力和京东财富丰富的内容数据相结合,以轻量级指令调优,辅助专业的金融数据学习训练,从而推动金融领域的内容生成,提供了全方位的资讯信息多模态加工及展示服务。

“京小贝-财富百晓AI理财顾问”就是基于上述能力打造的智能投顾助手。目前上线12个专项功能模块,覆盖金融基础知识问答、持仓分析、市场行情温度计、基金产品推荐、基金一键搜索、基金诊断、加减仓分析、投资月周报推送等服务,为用户理财全生命周期提供定向服务,温情陪伴。

记者获悉,“京小贝-财富百晓AI理财顾问”还依托京东科技专有的数字人技术打造了专属数字人形象。目前数字人(测试版)已经出现在京东金融APP财富投研相关的一些文章中,内容播报体验友好,让投资者更轻松获得投研相关知识,京小贝-财富百晓AI理财顾问数字人(正式版)也将很快与用户见面,全方位陪伴用户在京东财富的投资之旅。

言犀百晓金融大模型 深化财富管理应用服务能力  第1张

联手京东财富机构业务系统——资管有方,打磨深度服务

言犀百晓金融大模型除了在零售业务场景中帮普通投资者去粗求精,还可以帮机构投资者抽丝剥茧、挖掘逻辑、洞见未来。通过向言犀百晓输入大量专业研报和底层数据,尤其是财富管理场景中的脱敏真实业务数据,指令精调叠加强化学习再通过低延时推理输出,为机构投资者提供一个全新的投研视角。

目前京东财富旗下机构业务系统——资管有方,已经上线“言犀解读AI”模块。除了底层的投研分析能力,操作上也突破当前市面上工具文件上传受限、多文件分析关联不佳,处理时效慢等现状,实现支持多文件上传,一键关联性分析,秒级返回多报告中行业分析精准数据及异同观点分析,大幅提供机构用户的研报数据分析及撰写效率,并根据分析结果,智能选基,为其理财投资提供决策辅助支持

数智化时代,“AI驾驶舱——茶树菇”降本增效护航体验

在各行各业的高质量发展时代,保障用户体验的关键是后端有低成本、高效率,可以投入更多资源打磨前端服务。

财富管理场景中,每天业务、产品、运营都会反复询问,“今天定投计划数增长多少”,“近一周的财富保有量波动原因是什么”,诸如此类的大量数据分析问题,如果通过传统的BI工具,需要庞杂的数据接入,繁琐的数据指标梳理,分业务定制多个数据看板。随业务发展,经营数据逻辑混乱、归因难度大。另外由于经营数据无法出厂,使用通用大模型进行智能分析不现实。

言犀百晓针对上述问题,再一次大显身手。通过训练,“AI驾驶舱——茶树菇问数平台”应运而生,并已在内部广泛应用。

目前“茶树菇问数平台”已覆盖财富全子业务线经营数据,协同办公群内日报定时更新发送,500+业务指标所问即所得,依托言犀大模型的理解、推理和生成能力,可以对表格进行分析、并基于用户的对话式交互,结合可视化技术,产生分析报告,复杂计算自动理解生成公式,秒级返回数据处理结果。

另外,“茶树菇问数平台”可实现实时监控异常告警,针对大幅波动时间范围区间,结合大模型趋势分析能力,快速定位数据波动原因,保障业务平稳运营,辅助管理者、产品和运营提升数据分析效率,从业务结果导向出发,提升业务决策效率。

随着大模型的技术发展,如何做好金融场景化落地,是每一个金融科技工作者必须要攻克的课题。京东金融在十余年的持续运营中积累了大量高质量的行业原生数据,更沉淀了丰富的投研策略和用户增长策略,这一切都是大模型落地生根的沃土。这也为用户体验的升级突围,打开了新的版图。

京东科技旗下言犀百晓金融大模型,锚定财富用户体验,坚定持续探索大模型+财富数智化场景,不断推出具体落地的产品和应用,为理财普惠贡献自己的力量,做到“无所不知,尽在百晓”。